全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)：

常委會(huì)第九次會(huì)議對(duì)反洗錢法修訂草案進(jìn)行了初次審議。會(huì)后，法制工作委員會(huì)將修訂草案印發(fā)部分?。▍^(qū)、市）人大常委會(huì)、中央有關(guān)部門和部分高等院校、研究機(jī)構(gòu)、基層立法聯(lián)系點(diǎn)、金融機(jī)構(gòu)等征求意見；在中國(guó)人大網(wǎng)全文公布修訂草案，征求社會(huì)公眾意見。憲法和法律委員會(huì)、財(cái)政經(jīng)濟(jì)委員會(huì)、法制工作委員會(huì)聯(lián)合召開座談會(huì)，聽取有關(guān)部門、專家學(xué)者、人大代表對(duì)修訂草案的意見。憲法和法律委員會(huì)、法制工作委員會(huì)到浙江、福建、江蘇、上海、北京、四川等地調(diào)研，聽取意見；并就一些重要問(wèn)題會(huì)同有關(guān)方面共同研究。憲法和法律委員會(huì)于8月16日召開會(huì)議，根據(jù)常委會(huì)組成人員的審議意見和各方面的意見，對(duì)修訂草案進(jìn)行了逐條審議。財(cái)政經(jīng)濟(jì)委員會(huì)、司法部、中國(guó)人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)同志列席了會(huì)議。8月27日，憲法和法律委員會(huì)召開會(huì)議，再次進(jìn)行了審議?，F(xiàn)將反洗錢法修訂草案主要問(wèn)題修改情況匯報(bào)如下：

一、有的常委委員、地方、部門、社會(huì)公眾和基層立法聯(lián)系點(diǎn)提出，預(yù)防洗錢活動(dòng)和遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，采取反洗錢措施，與憲法關(guān)于維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的有關(guān)規(guī)定有密切聯(lián)系，建議明確憲法是本法的立法依據(jù)，并對(duì)加強(qiáng)、規(guī)范和依法開展反洗錢工作提出要求。憲法和法律委員會(huì)經(jīng)研究，建議采納這一意見，并作以下修改：一是在立法目的中增加規(guī)定“加強(qiáng)和規(guī)范反洗錢工作”、“根據(jù)憲法”。二是增加一條，規(guī)定反洗錢工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，確保反洗錢措施與洗錢風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，保障資金流轉(zhuǎn)和金融服務(wù)正常進(jìn)行，維護(hù)單位和個(gè)人的合法權(quán)益。

二、修訂草案第二條規(guī)定了反洗錢的定義。有的常委會(huì)組成人員、地方、部門、專家學(xué)者和社會(huì)公眾提出，適應(yīng)反洗錢新形勢(shì)新要求，有必要擴(kuò)大洗錢的上游犯罪范圍，同時(shí)又要突出反洗錢工作的重點(diǎn)，做好與刑法相關(guān)規(guī)定的銜接。憲法和法律委員會(huì)經(jīng)研究，建議采納這一意見，在現(xiàn)行法規(guī)定基礎(chǔ)上，將第二條第一款修改為“本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為?！?/p>

三、有的常委委員、地方、部門、社會(huì)公眾和基層立法聯(lián)系點(diǎn)提出，反洗錢工作涉及大量的客戶身份資料和金融交易信息，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保護(hù)信息安全。憲法和法律委員會(huì)經(jīng)研究，建議作以下修改：一是恢復(fù)現(xiàn)行反洗錢法關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范反洗錢信息使用的規(guī)定，同時(shí)增加對(duì)個(gè)人隱私的保護(hù)。二是進(jìn)一步明確提供反洗錢服務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)于因提供服務(wù)獲得的數(shù)據(jù)、信息，應(yīng)當(dāng)依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。三是在有關(guān)反洗錢行政主管部門工作人員違反規(guī)定泄露反洗錢信息的法律責(zé)任條款中，增加其他國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員相應(yīng)行為的責(zé)任。

四、有的常委委員、地方、部門、社會(huì)公眾和基層立法聯(lián)系點(diǎn)建議，加大對(duì)各類新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)。憲法和法律委員會(huì)經(jīng)研究，建議作以下修改：一是增加規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)發(fā)布洗錢風(fēng)險(xiǎn)指引，及時(shí)監(jiān)測(cè)與新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)相關(guān)的新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)。二是增加規(guī)定反洗錢監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)健全監(jiān)測(cè)分析體系，提升反洗錢監(jiān)測(cè)水平。三是增加規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注、評(píng)估新業(yè)務(wù)等帶來(lái)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)情形采取相應(yīng)措施，降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

五、修訂草案對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查、采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施等作了規(guī)定。有的常委委員、地方、部門和社會(huì)公眾提出，相關(guān)措施涉及單位和個(gè)人的權(quán)益，建議對(duì)金融機(jī)構(gòu)如何處理好管理洗錢風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化金融服務(wù)的關(guān)系作出規(guī)定和要求。憲法和法律委員會(huì)經(jīng)研究，建議作以下修改：一是增加規(guī)定金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行；對(duì)于涉及較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況簡(jiǎn)化客戶盡職調(diào)查。二是明確金融機(jī)構(gòu)采取洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施的條件，對(duì)涉及可疑交易的，可以根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況和降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的需要采取措施；采取措施應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定和程序，不得采取與洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況明顯不相匹配的措施，并保障客戶基本的、必需的金融服務(wù)；簡(jiǎn)化救濟(jì)程序，規(guī)定單位和個(gè)人對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議的，可以依法直接向人民法院提起訴訟。

六、修訂草案第六十條第二款規(guī)定，特定非金融機(jī)構(gòu)參照本法第三章關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。有的常委委員、地方、部門和社會(huì)公眾提出，特定非金融機(jī)構(gòu)情況復(fù)雜，涉及行業(yè)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模等各不相同，法律中可對(duì)其履行反洗錢義務(wù)只作原則規(guī)定，具體要求可由有關(guān)部門制定配套規(guī)定。憲法和法律委員會(huì)經(jīng)研究，建議采納這一意見，將該款規(guī)定移至第三章最后，并增加規(guī)定特定非金融機(jī)構(gòu)根據(jù)行業(yè)特點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況履行反洗錢義務(wù)；增加有關(guān)部門可以制定特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的具體辦法的規(guī)定。

七、修訂草案第六章對(duì)違反本法的法律責(zé)任作了規(guī)定。有的常委委員、地方、部門和社會(huì)公眾提出，反洗錢義務(wù)主體涉及行業(yè)多，經(jīng)營(yíng)規(guī)模差異大，建議本著“過(guò)罰相當(dāng)”原則，合理設(shè)定行政處罰。憲法和法律委員會(huì)經(jīng)研究，建議在法律責(zé)任一章相關(guān)條款中根據(jù)情況分別增加一檔處罰；適當(dāng)調(diào)整相關(guān)條款中行政處罰的下限。

八、有的常委委員、部門和社會(huì)公眾建議，對(duì)通過(guò)地下錢莊從事洗錢活動(dòng)的刑事責(zé)任作出規(guī)定。憲法和法律委員會(huì)經(jīng)研究，考慮到我國(guó)刑法對(duì)洗錢犯罪行為，不論是通過(guò)金融機(jī)構(gòu)還是通過(guò)非法渠道實(shí)施，都有追究刑事責(zé)任的規(guī)定，為此，建議增加銜接性條款，規(guī)定利用金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)實(shí)施或者通過(guò)非法渠道實(shí)施洗錢犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

此外，還對(duì)修訂草案作了一些文字修改。

修訂草案二次審議稿已按上述意見作了修改，憲法和法律委員會(huì)建議提請(qǐng)本次常委會(huì)會(huì)議繼續(xù)審議。

修訂草案二次審議稿和以上匯報(bào)是否妥當(dāng)，請(qǐng)審議。

全國(guó)人民代表大會(huì)憲法和法律委員會(huì)

2024年9月10日