日前，上海警方從偵辦的一起詐騙案件入手，敏銳發(fā)現(xiàn)其中可疑線索，最終打掉一個利用“親屬卡”功能轉(zhuǎn)移涉詐資金的犯罪團伙，抓獲以陳某、龐某、黎某為首的犯罪嫌疑人30名，涉案金額300余萬元。

30名犯罪嫌疑人落網(wǎng)

2024年5月，上海市公安局浦東分局在偵辦一起投資理財詐騙案時，發(fā)現(xiàn)涉案嫌疑人王某的社交賬號竟綁定著受害人授權(quán)的“親屬卡”，這一異常情況引起了偵查員的關(guān)注。據(jù)王某供述，其系利用“親屬卡”為前端詐騙分子轉(zhuǎn)移涉詐資金，隱蔽性更強、不易被發(fā)現(xiàn)。

浦東警方立即成立專案組展開研判偵查，很快就查明了一個組織架構(gòu)清晰、人員分布外省各地的“跑分”洗錢犯罪團伙。在全面掌握該犯罪團伙人員信息后，專案組分別于今年1月和2月，先后2次赴外省市開展集中抓捕行動，在當(dāng)?shù)鼐絽f(xié)助下抓獲陳某、龐某、黎某等犯罪嫌疑人30名。到案后，犯罪嫌疑人均如實供述了其犯罪事實。

經(jīng)查，自2024年3月以來，陳某、龐某、黎某3名犯罪團伙核心成員，利用網(wǎng)絡(luò)社交平臺虛構(gòu)“網(wǎng)絡(luò)兼職”項目，誘騙無業(yè)人員加入團伙。在發(fā)現(xiàn)所謂的“兼職”實為洗錢后，參與者受每單3%至5%傭金的利益驅(qū)使，在接受“短期培訓(xùn)”后，仍按照要求在各聊天群組中待命，隨時根據(jù)指令處理涉詐資金。

轉(zhuǎn)移贓款逃避打擊

在整個詐騙環(huán)節(jié)中，前端詐騙分子通常扮演著專業(yè)投資顧問等角色，以“驗證投資資質(zhì)”或“審核資金安全”等話術(shù)要求受害人進行轉(zhuǎn)賬。經(jīng)過不斷洗腦，在受害人防范意識明顯弱化、陷入預(yù)設(shè)的詐騙陷阱后，前端詐騙分子就會在該犯罪團伙群組中發(fā)布相應(yīng)的資金轉(zhuǎn)移“任務(wù)”。

此時，犯罪團伙成員便會“接單”，先與受害人互加好友后，隨即發(fā)送預(yù)先制作的“親屬卡”綁定操作指南，要求受害人根據(jù)教程，將“親屬卡”授權(quán)一定金額后綁定至團伙成員賬戶上。一旦授權(quán)成功，犯罪團伙成員就會立即使用“親屬卡”掃碼支付或轉(zhuǎn)賬，將授權(quán)資金快速轉(zhuǎn)移，最終流入前端詐騙分子指定賬戶中。完成資金流轉(zhuǎn)后，犯罪團伙成員立刻解除“親屬卡”綁定，并要求受害人互刪好友、清除聊天記錄，以此妄圖逃避警方打擊。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該犯罪團伙層級分明、分工明確：核心層負責(zé)對接上游犯罪集團，并對新成員開展培訓(xùn)；中間層負責(zé)管理下級群組，分配資金轉(zhuǎn)移任務(wù)；執(zhí)行層則通過頻繁更換的聊天群組接收指令，利用“親屬卡”實施資金轉(zhuǎn)移活動。

目前，陳某、龐某、黎某3名犯罪嫌疑人已被浦東新區(qū)人民檢察院依法批準(zhǔn)逮捕，其他犯罪嫌疑人已被浦東警方依法采取刑事強制措施，案件仍在進一步偵辦中。警方已建議相關(guān)平臺方對“親屬卡”功能采取強化交易場景驗證、增設(shè)風(fēng)險提示等優(yōu)化措施，以提升對異常資金流轉(zhuǎn)的識別能力。（吳 藝）

警方提示

廣大群眾切勿向陌生人開通“親屬卡”等代付功能，代付授權(quán)即意味著資金控制權(quán)轉(zhuǎn)移，任何以“驗證關(guān)系”“激活賬戶”“托管投資”為名要求授權(quán)“親屬卡”的均為詐騙。若發(fā)現(xiàn)異?？劭钋闆r，請立即解綁并保存相關(guān)證據(jù)，第一時間撥打110報警。