法治日?qǐng)?bào)全媒體記者王春 通訊員胡靜

為了開(kāi)展“副業(yè)”創(chuàng)收,買入POS機(jī)為上百人套現(xiàn)2000余萬(wàn)元。近日,浙江省永嘉縣人民檢察院在辦理一起集資詐騙案時(shí),發(fā)現(xiàn)兩名犯罪嫌疑人在自己經(jīng)營(yíng)的煙酒行內(nèi)通過(guò)POS機(jī)為他人套現(xiàn)的線索。

犯罪嫌疑人胡某克、胡某燕夫婦在永嘉縣甌北街道經(jīng)營(yíng)某煙酒行,2017年初,兩人在店內(nèi)裝置了3臺(tái)POS機(jī)。經(jīng)營(yíng)期間,兩人在沒(méi)有真實(shí)商品交易的情況下,以虛構(gòu)交易并使用POS機(jī)刷信用卡的方式幫助他人套取現(xiàn)金,收取0.7%至1%不等的手續(xù)費(fèi),其中銀行扣除0.57%至0.6%不等的手續(xù)費(fèi)后,兩人獲取剩余手續(xù)費(fèi)部分以牟利。截至被查獲時(shí),兩人通過(guò)該方式套現(xiàn)金額超過(guò)2000萬(wàn)元,獲利金額達(dá)兩萬(wàn)元以上。

胡某克、胡某燕夫婦兩人未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù),擾亂市場(chǎng)秩序,情節(jié)特別嚴(yán)重。近日,經(jīng)永嘉縣檢察院提起公訴,法院以非法經(jīng)營(yíng)罪,分別判處胡某克、胡某燕有期徒刑2年2個(gè)月至2年,緩刑3年,并處罰金4.5萬(wàn)元至4萬(wàn)元。另追繳兩人共同違法所得兩萬(wàn)元。兩人均未上訴,目前判決已生效。

在辦理該案的過(guò)程中,永嘉縣檢察院發(fā)現(xiàn),利用POS機(jī)套現(xiàn)行為并非偶發(fā)現(xiàn)象,具有一定普遍性。套現(xiàn)交易游離在正常交易秩序、法律框架之外,操作門檻低,過(guò)程隱蔽,極易滋生妨害信用卡管理、非法經(jīng)營(yíng)、洗錢、詐騙等違法犯罪行為。

為監(jiān)督整治類案,以煙酒行這個(gè)高發(fā)行業(yè)為切入點(diǎn),永嘉縣檢察院檢察官?gòu)氖袌?chǎng)監(jiān)督部門調(diào)取了縣內(nèi)煙酒行登記信息,從某商業(yè)銀行調(diào)取POS機(jī)終端服務(wù)注冊(cè)基本信息,再調(diào)取相應(yīng)的銀行交易流水,充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)碰撞,篩選符合短時(shí)間內(nèi)資金回流特征的疑似套現(xiàn)數(shù)據(jù),最后經(jīng)過(guò)人工核查,移送疑似非法經(jīng)營(yíng)、詐騙等違法犯罪線索。

同時(shí),永嘉縣檢察院構(gòu)建了非法套現(xiàn)數(shù)字監(jiān)督模型。目前,通過(guò)數(shù)據(jù)碰撞比對(duì),僅一個(gè)領(lǐng)域、一家銀行,已發(fā)現(xiàn)疑似套現(xiàn)線索共6件,經(jīng)過(guò)人工核查,發(fā)現(xiàn)其中3件涉及的疑似套現(xiàn)數(shù)額流水較多,甚至有兩件涉及的疑似套現(xiàn)流水高達(dá)1000萬(wàn)元以上。永嘉縣檢察院對(duì)可能涉嫌非法經(jīng)營(yíng)犯罪案件以線索移交函形式移送永嘉縣公安局,并督促永嘉縣公安局及時(shí)查證,依法處理,其中一條線索已查證屬實(shí)并刑事立案。