法治日報全媒體記者 戰(zhàn)海峰

2006年12月,甲公司法定代表人張某向李某借款150萬元,并出具一張187.5萬元的借條,張某實際獲得借款136.5萬元。乙銀行為該筆借款提供了擔(dān)保。

截至2007年9月,張某共計向李某還款120萬元,其中部分款項根據(jù)李某口頭指示還款至李某實際控制的他人賬戶。2007年11月,李某起訴甲公司,要求償還借款本金187.5萬元及利息。

庭審中,李某否認(rèn)口頭指示還款。由于甲公司欠缺還款證據(jù),一審法院在扣除李某認(rèn)可甲公司歸還的20萬元后,判令甲公司償還李某167.5萬元及利息,乙銀行承擔(dān)二分之一的連帶責(zé)任。乙銀行不服,提出上訴,二審維持原判。案件進(jìn)入執(zhí)行環(huán)節(jié)后,執(zhí)行法院從乙銀行賬戶扣劃1163859.5元給李某。

后因另案受害人報案,檢察機關(guān)提起公訴,經(jīng)法院審理查明,李某糾集多人,以其經(jīng)營管理的公司為依托,長期采取上述方式從事詐騙行為。

重慶五中院審理認(rèn)為,李某以其經(jīng)營的公司為依托從事高利放貸業(yè)務(wù),通過虛增貸款金額、指定借款人向其控制的他人賬戶還款從而隱匿還款事實等方式形成虛假債權(quán)債務(wù),實施“套路貸”,并采取暴力方式催收,擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序,造成較為惡劣的社會影響,遂依法判處李某犯詐騙罪、敲詐勒索罪等罪,數(shù)罪并罰,決定執(zhí)行有期徒刑20年,并處罰金1200萬元,剝奪政治權(quán)利兩年。李某起訴甲公司的民事案件被再審撤銷。

法官庭后表示,“套路貸”違法犯罪行為嚴(yán)重侵害人民群眾合法權(quán)益,影響社會大局穩(wěn)定,且往往與黑惡勢力犯罪交織在一起,社會危害極大。司法機關(guān)應(yīng)當(dāng)始終保持對“套路貸”的高壓態(tài)勢,依法嚴(yán)厲打擊“套路貸”中的虛假訴訟、詐騙等違法犯罪行為,嚴(yán)懲犯罪分子,保護(hù)被害人合法權(quán)益。