法制網(wǎng)赴新加坡特派記者 李亞洲君

近年來，新加坡電信詐騙案猖獗，詐騙手法和套路層出不窮，令人防不勝防。近來短短一個月就有數(shù)十位中國公民在新加坡“中招”。中國駐新加坡大使館近日發(fā)布提醒，希望當(dāng)?shù)刂袊窀叨确婪峨娦旁p騙。

詐騙案增四成

根據(jù)新加坡警方公布的最新數(shù)據(jù)，2019年上半年，新加坡10類詐騙案件與去年同期相比，激增四成至3591起；詐騙金額從5920萬新元飆升至8310萬新元（折合人民幣約4．3億元）。其中，電子商務(wù)、貸款、性服務(wù)和網(wǎng)絡(luò)愛情詐騙居多，占了10類詐騙案件總數(shù)的八成，比去年同期多出了58％。在某起網(wǎng)絡(luò)愛情騙局中，受害人損失高達242萬新元（折合人民幣約1250萬元）。

據(jù)中國駐新加坡大使館公布資料顯示，近一個月以來，使館已接到數(shù)十位遭電信詐騙的中國公民的求助，求助者受騙金額高達數(shù)百萬元人民幣。受騙者以留學(xué)生居多。

詐騙集團通常是跨國運作，這使執(zhí)法機關(guān)在取締詐騙集團時困難重重。而贓款是通過當(dāng)?shù)劐X驢轉(zhuǎn)移到外國的銀行戶頭，加大了執(zhí)法當(dāng)局的追查難度。對此，新加坡商業(yè)事務(wù)局在2017年10月成立了跨國商業(yè)罪案特別工作組，調(diào)查跨國詐騙案。該工作組曾與馬來西亞以及香港警方合作，展開六次聯(lián)合行動，對付網(wǎng)絡(luò)愛情騙子。今年4月，兩名在馬來西亞運作的尼日利亞愛情騙子落網(wǎng)，并被遣送到新加坡。

冒充執(zhí)法人員

中國駐新加坡大使館17日再次發(fā)布領(lǐng)事提醒，希望當(dāng)?shù)刂袊窀叨确婪峨娦旁p騙。

使館援引新加坡警察部隊的消息說，新加坡電信詐騙案目前呈高發(fā)態(tài)勢。詐騙分子以中國駐新加坡大使館工作人員、中國或新加坡警方、新人力部或移民局官員、“DHL”快運公司或當(dāng)?shù)仉娦殴竟ぷ魅藛T等各種名義，謊稱接電話人或其親屬涉嫌犯罪，企圖欺騙受害人匯款到指定賬戶或套取其網(wǎng)上銀行登錄信息及密碼。

據(jù)報道，中國駐新加坡使館近日接到在新中國公民求助，稱其遭遇電信詐騙并遭受重大經(jīng)濟損失。犯罪嫌疑人自稱是DHL快遞公司工作人員，謊稱受害人寄往中國的快遞中藏有違禁品，被中國海關(guān)扣留。隨后，犯罪嫌疑人將電話轉(zhuǎn)接到北京“警官”和“檢察官”，“警官”和“檢察官”則謊稱受害人涉嫌一起國際犯罪案件（詐騙、洗錢等），并出示偽造的“逮捕令”，以坐牢等威脅要求受害人提供個人賬戶信息及網(wǎng)上銀行登錄、轉(zhuǎn)賬動態(tài)密碼，將賬戶中巨額資金盜走。其間，犯罪嫌疑人還脅迫受害人下載所謂“公安內(nèi)部安全監(jiān)測軟件”，屏蔽受害人手機信號

，使其無法及時收到銀行發(fā)來的賬戶變動通知短信，錯過最佳報警時機。  使館提醒，在新加坡中國公民如接到陌生電話應(yīng)堅持“三要”和“三不要”?！叭笔且ㄟ^可信渠道向中國大使館或新加坡警方等機構(gòu)核實，要在5分鐘后按來電號碼回撥查證，要與家人、朋友溝通商量，冷靜處置；“三不要”是不要輕信來源不明的電話，不要聽從詐騙分子轉(zhuǎn)賬要求，不要泄露個人身份及銀行賬戶信息，不給詐騙分子任何可乘之機。

如不幸被騙，要立即向新加坡警方報警，并聯(lián)系本人開戶銀行，采取凍結(jié)賬戶、追討被騙資金或其他止損措施。必要時，要向本人國內(nèi)戶籍地公安機關(guān)報警。如本人無法直接報案，可通過國內(nèi)親屬報案。

成立反詐騙中心

為了打擊和防范詐騙行為，新加坡警方和商業(yè)事務(wù)局成立了反詐騙中心有助于降低受騙者的經(jīng)濟損失。

反詐騙中心于今年6月18日成立。該中心與銀行、電信公司以及電子商務(wù)平臺合作，迅速凍結(jié)涉及詐騙的銀行戶頭、切斷詐騙者使用的電話線以及警惕用戶有關(guān)支付平臺上的可疑賬號。

據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報道，新加坡反詐騙中心自成立兩個月以來，提交了約1000份有關(guān)電子商務(wù)詐騙和貸款詐騙的警方報告，凍結(jié)了815個詐騙的銀行賬戶，挽回經(jīng)濟損失85萬美元。

在新加坡反詐騙中心成立之前，銀行凍結(jié)可疑戶頭所需的時間長達14至60個工作日。此外，偵查人員要向銀行索要資料時，必須呈上多種表格。目前，銀行凍結(jié)可疑賬戶的時間已縮短至幾天內(nèi)就可完成，而警方也只須申請一次便可獲得所有的相關(guān)資料，這大大提高了偵查詐騙案的效率。然而，這也反映了銀行在反詐騙工作方面，還有很大的提升空間。詐騙事件越來越猖獗，銀行或許必須重新審視以及調(diào)整客戶隱私以及反詐騙之間的平衡點。

此外，電信公司和電子商務(wù)公司也更主動地配合執(zhí)法機關(guān)。電信公司在警方提出要求的同一天內(nèi)，切斷可疑的電話線；電子商務(wù)平臺主動監(jiān)測以及刪除虛假賬號，以在源頭制止電子商務(wù)騙案的發(fā)生。數(shù)字平臺Carousell在3月推出了機器學(xué)習(xí)技術(shù)，有效阻止了75000個新賬戶的創(chuàng)建。