虛擬貨幣交易，簡(jiǎn)單易上手，卻深藏玄機(jī)。一伙人通過(guò)操控大量銀行卡拆分資金，再通過(guò)特定App將資金轉(zhuǎn)換成虛擬貨幣，借機(jī)完成贓款轉(zhuǎn)移。今年4月29日，經(jīng)山東省惠民縣人民檢察院提起公訴，法院以盜竊罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處被告人毛聰、張智慧等6人有期徒刑十四年至六個(gè)月不等，各并處罰金16.8萬(wàn)元至1萬(wàn)元。宣判后，被告人毛聰、張智慧提出上訴。近日，濱州市中級(jí)法院裁定駁回上訴，維持原判。

利益驅(qū)使，主動(dòng)加入“跑分”行列

朱偉業(yè)中專(zhuān)肄業(yè)后，來(lái)到鄒平市某鋁廠(chǎng)打工。不久后，因父親身患癌癥，他便想多掙錢(qián)補(bǔ)貼家用。由于沒(méi)有一技之長(zhǎng)，朱偉業(yè)滿(mǎn)腦子想的都是如何能夠掙快錢(qián)、掙大錢(qián)。一天，小學(xué)同學(xué)張智慧在得知他的想法后，趁機(jī)提出邀請(qǐng)：“我這倒是有個(gè)兼職的活，你干不干？想干的話(huà)明天來(lái)找我?！敝靷I(yè)沒(méi)有多想，趕忙答應(yīng)下來(lái)。

次日一大早，朱偉業(yè)按照張智慧的囑咐帶著身份證，跟他來(lái)到某寫(xiě)字樓的一個(gè)日租房?jī)?nèi)。不大的屋子里有五六個(gè)人，朱偉業(yè)認(rèn)出其中一人竟是幾年前一起做過(guò)引流幫人上熱搜的韓超。此時(shí)，朱偉業(yè)心里犯起了嘀咕，“不會(huì)是干違法的事吧”。

見(jiàn)到朱偉業(yè)后，韓超一邊熱情地招呼著，一邊讓毛聰拿過(guò)朱偉業(yè)的手機(jī)下載了一個(gè)名為“火幣Pro”的軟件。緊接著，在毛聰?shù)囊笙?，朱偉業(yè)先后辦理了四張分屬不同銀行的銀行卡交給韓超，當(dāng)場(chǎng)就領(lǐng)到4000元的現(xiàn)金報(bào)酬。隨后，朱偉業(yè)被安排盯著電腦，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)流入銀行卡的款項(xiàng)。慢慢地，朱偉業(yè)熟悉了工作流程，看著毛聰?shù)热酥灰陔娔X上操作買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣“跑分”，每天就能領(lǐng)到幾百元錢(qián)，眼紅的他也主動(dòng)加入“跑分”行列，負(fù)責(zé)盯著一個(gè)名為“享賺App”的平臺(tái)。

“我理解的‘跑分’，就是把上家來(lái)歷不明的錢(qián)洗白了。具體來(lái)說(shuō)，就是不斷地告訴上家我們收購(gòu)來(lái)的銀行卡賬號(hào)，等他們把錢(qián)打入銀行卡后，我們?cè)偻ㄟ^(guò)上家指定的手機(jī)軟件，像‘火幣 Pro’‘OK 交易所’等App，將銀行卡里的錢(qián)都買(mǎi)成一種虛擬貨幣，再發(fā)到上家給出的網(wǎng)址，上家即可操作提現(xiàn)?！敝靷I(yè)雖然能解釋清楚“跑分”的過(guò)程，但經(jīng)查，他在這個(gè)犯罪團(tuán)伙中只起輔助作用，真正的主犯是韓超、張智慧、毛聰3人。

層層遞進(jìn)，資金池里“黑吃黑”

早在2014年，張智慧在某工廠(chǎng)打工時(shí)就結(jié)識(shí)了當(dāng)時(shí)的領(lǐng)班韓超。后來(lái)工廠(chǎng)效益不景氣，二人索性離職結(jié)伴闖蕩，這期間，他們和在家待業(yè)的毛聰熟了起來(lái)。2020年初，韓超通過(guò)他人結(jié)識(shí)了自稱(chēng)來(lái)自臺(tái)灣的富商高德友，得知一個(gè)能賺大錢(qián)又安全可靠的買(mǎi)賣(mài)。隨后，韓超和張智慧、毛聰一拍即合，在高德友的指示下招募人手，搭建了一個(gè)專(zhuān)門(mén)用于購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣的平臺(tái)，起名為“享賺App”。韓超負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)高德友，張智慧負(fù)責(zé)在電腦上操作網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，毛聰負(fù)責(zé)招人及四處收購(gòu)銀行卡。

后來(lái)毛聰將同鄉(xiāng)楊松、馬濤、李俊強(qiáng)、劉冬冬等人陸續(xù)招募進(jìn)來(lái)。他們與朱偉業(yè)一樣，先是各自辦理銀行卡寄給上家，拿到一部分報(bào)酬，接著向熟人或租用或購(gòu)買(mǎi)銀行卡，然后逐步發(fā)展到組建號(hào)稱(chēng)可以兼職的微信群，向陌生人大量收購(gòu)銀行卡，并按照層級(jí)領(lǐng)錢(qián)。在這個(gè)團(tuán)伙中，最頂層的員工由上家發(fā)工資，其他層級(jí)的人則按照收購(gòu)銀行卡的張數(shù)拿不同的提成。在這種模式中，賣(mài)卡人僅需提供一張銀行卡、U盾和配套密碼，就能拿到800元到2000元不等報(bào)酬。截至案發(fā)，已查明的涉案銀行卡達(dá)100余張。

韓超落網(wǎng)的消息傳來(lái)后，張智慧、毛聰幾人商量后，將手中掌握的“黑錢(qián)”拆分轉(zhuǎn)移至10余張銀行卡中，隨后通過(guò)層層轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，混淆資金來(lái)源，最終提取現(xiàn)金56萬(wàn)余元。當(dāng)手中的錢(qián)揮霍一空后，毛聰、張智慧等人想要重操舊業(yè)，被布控多時(shí)的民警抓獲。

準(zhǔn)確認(rèn)定罪名，精準(zhǔn)打擊犯罪

“我們通過(guò)串并案，對(duì)轄區(qū)內(nèi)因被電信詐騙報(bào)案的被害人的資金流進(jìn)行研判，發(fā)現(xiàn)有好幾筆資金流入楊松等人名下的銀行卡中，于是認(rèn)定楊松有重大作案嫌疑。接著，我們發(fā)現(xiàn)案發(fā)那段時(shí)間，楊松經(jīng)常和四五個(gè)人出入某日租房，我們懷疑那是一個(gè)窩點(diǎn)。經(jīng)過(guò)布控，將他們一網(wǎng)打盡?！泵窬蛴浾呓榻B了案發(fā)過(guò)程。

2021年4月，公安機(jī)關(guān)以張智慧、毛聰?shù)?人涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、非法提供信用卡信息罪、盜竊罪移送惠民縣檢察院審查起訴。經(jīng)審查，辦案檢察官發(fā)現(xiàn)該案存在三個(gè)疑點(diǎn)問(wèn)題：一是上述罪名難以評(píng)價(jià)張智慧、毛聰?shù)热死檬种写罅克算y行卡為上游犯罪轉(zhuǎn)移贓款的行為；二是以非法提供信用卡信息罪來(lái)評(píng)價(jià)張智慧、馬濤等人收購(gòu)大量銀行卡的行為不夠精確；三是張智慧、毛聰?shù)热藦你y行卡中截取上游犯罪贓款私分的“黑吃黑”行為，是騙的上游犯罪分子的錢(qián)還是偷的電信詐騙被害人的錢(qián)，這關(guān)系到觸犯的是詐騙罪還是盜竊罪。

為精準(zhǔn)懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，檢察官將該案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，并通過(guò)查閱研判相關(guān)判決，多次與公安干警就打擊電詐犯罪的刑事政策、犯罪嫌疑人所起的作用、行為方式和法律適用等進(jìn)行深入溝通，對(duì)罪與非罪、此罪與彼罪的界限達(dá)成一致意見(jiàn)，及時(shí)引導(dǎo)公安干警調(diào)整偵查方向。

隨即，檢察官與公安干警合力利用公安部反電信詐騙數(shù)據(jù)大平臺(tái)，篩選出涉案銀行卡中所有被害人的材料，調(diào)取印證被害人陳述的涉案銀行卡交易明細(xì)等書(shū)證及佐證被害人被騙的證人證言等，查明張智慧、毛聰?shù)?人為電信詐騙犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款高達(dá)464萬(wàn)余元，盜竊流入銀行卡內(nèi)的資金56萬(wàn)余元。

據(jù)此，惠民縣檢察院認(rèn)為，張智慧與毛聰以非法占有為目的，伙同他人盜竊他人財(cái)物56萬(wàn)余元，且二人明知系犯罪所得，仍大量收購(gòu)他人銀行卡幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移財(cái)物464萬(wàn)余元；楊松、馬濤、李俊強(qiáng)、劉冬冬明知他人可能利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍販賣(mài)自己及他人名下銀行卡為犯罪分子提供支付結(jié)算幫助；朱偉業(yè)明知是違法犯罪所得，仍幫助他人轉(zhuǎn)移贓款7.5萬(wàn)元。最終，該院以張智慧涉嫌盜竊罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪；毛聰涉嫌盜竊罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪；楊松、馬濤、李俊強(qiáng)涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪；朱偉業(yè)涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪提起公訴。由于劉冬冬僅向馬濤販賣(mài)自己名下2張銀行卡，犯罪情節(jié)輕微，經(jīng)召開(kāi)公開(kāi)聽(tīng)證會(huì)，該院對(duì)其作出相對(duì)不起訴決定。

今年4月29日，惠民縣法院經(jīng)審理，以盜竊罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處被告人毛聰、張智慧等6人有期徒刑十四年至六個(gè)月不等刑期，各并處罰金16.8萬(wàn)元至1萬(wàn)元。同時(shí)將在毛聰處依法扣押的7.3萬(wàn)余元涉案款退還被害單位。宣判后，被告人毛聰、張智慧提出上訴。近日，濱州市中級(jí)法院裁定駁回上訴，維持原判。

案件審結(jié)后，惠民縣檢察院與公安機(jī)關(guān)、法院召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，梳理了近一年來(lái)轄區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的特征和共性，通過(guò)會(huì)簽協(xié)作文件的方式，構(gòu)建起打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)犯罪的信息共享、線(xiàn)索移送、共同普法、社會(huì)治理等協(xié)調(diào)機(jī)制。同時(shí)，該院會(huì)同相關(guān)部門(mén)線(xiàn)上、線(xiàn)下開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)普法活動(dòng)，通過(guò)以案釋法的方式，揭示買(mǎi)賣(mài)銀行卡、“殺豬盤(pán)”“刷單”“跑分”等違法犯罪行為的危害實(shí)質(zhì)，引導(dǎo)公眾提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切實(shí)維護(hù)自身合法權(quán)益。（盧金增　范暉）

（文中涉案人員均為化名）