8月18日，國家金融監(jiān)督管理總局披露多條大額行政處罰信息，被罰機構涉及廣發(fā)銀行、民生銀行、農業(yè)銀行3家銀行以及中國東方資產管理股份有限公司、中國華融資產管理股份有限公司2家機構，合計罰沒金額為13494.00988萬元。

具體來看，廣發(fā)銀行存在小微企業(yè)劃型不準確、違規(guī)發(fā)放房地產貸款、違規(guī)發(fā)放流動資金貸款、違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款、違規(guī)向企業(yè)發(fā)放貸款用于土地儲備項目、未經任職資格核準履行高級管理人員職責、未對集團客戶統一授信、信貸資產質量反映不真實、信貸資金違規(guī)流入證券賬戶、貸款資金違規(guī)回流借款人、未嚴格落實受托支付、虛增存貸款規(guī)模、信用卡透支資金流入房地產開發(fā)企業(yè)、并購貸款管理不規(guī)范14項違法違規(guī)事實。國家金融監(jiān)督管理總局對廣發(fā)銀行罰款合計2340萬元。其中，總行550萬元，分支機構1790萬元。

對此，廣發(fā)銀行回應稱，這是原銀保監(jiān)會2019年信貸管理專項檢查的處理結果。廣發(fā)銀行高度重視監(jiān)管意見，已根據監(jiān)管要求開展全面整改，并對相關責任人進行了嚴肅問責。同時，強化舉一反三，組織開展自查自糾，加強對關鍵崗位人員管理，完善信貸管理機制，有效防控風險，全行經營管理穩(wěn)定。廣發(fā)銀行表示，將進一步深入貫徹落實黨中央決策部署，嚴格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，聚焦服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革，執(zhí)守本源，不斷提高經營管理水平。

民生銀行主要違法違規(guī)事實包括：規(guī)避委托貸款監(jiān)管，違規(guī)利用委托債權投資業(yè)務向企業(yè)融資；違規(guī)貸款未整改收回情況下繼續(xù)違規(guī)發(fā)放貸款；對政府平臺公司融資行為監(jiān)控不力，導致政府債務增加；股權質押管理問題未整改；審計人員配備不足問題未整改；對相關案件未按照有關規(guī)定處置；未按監(jiān)管要求將福費廷業(yè)務納入表內核算；代銷池業(yè)務模式整改不到位；違規(guī)開展綜合財富管理代銷業(yè)務整改不到位；個別貸款風險分類結果仍存在偏離，整改不到位；發(fā)放違反國家宏觀調控政策貸款仍未整改收回；部分正常資產轉讓問題整改不到位；部分不良資產轉讓問題整改不到位或未整改；對部分違規(guī)問題未進行責任追究或追究不到位。國家金融監(jiān)督管理總局對民生銀行罰款合計4780萬元。其中，總行4430萬元，分支機構350萬元。

民生銀行回應，該項處罰是基于2020年原銀保監(jiān)會對民生銀行此前年度業(yè)務整改評估檢查發(fā)現問題所作出的。民生銀行高度重視監(jiān)管意見，已按照監(jiān)管要求及時開展整改、嚴肅進行問責，并通過完善整改管理制度、規(guī)范整改工作流程、強化整改系統管控等舉措，進一步加強長效機制建設。民生銀行將堅持依法合規(guī)經營，不斷提升風險合規(guī)管理水平。

農業(yè)銀行存在農戶貸款發(fā)放后流入房地產企業(yè)、農村個人生產經營貸款貸后管理不到位、農戶小額貸款發(fā)放后轉為定期存款、違規(guī)向房地產開發(fā)企業(yè)提供融資、違規(guī)發(fā)放流動資金貸款、裝修貸款發(fā)放不審慎、商業(yè)用房貸款發(fā)放不審慎、違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款、貸款風險分類不準確導致不良率失實、違規(guī)發(fā)放固定資產貸款、對不具備法人資格的分支公司客戶單獨辦理授信等19項違法違規(guī)事實。監(jiān)管對農業(yè)銀行沒收違法所得并處罰款合計4420.184584萬元。其中，對總行罰款1760.092292萬元，沒收違法所得60.092292萬元，對分支機構罰款2600萬元。

對此，農業(yè)銀行回應稱，該行已于檢查當年立查立改，將絕大部分問題整改到位，同時著力加強對問題根源的整改，有關系統性整改事項目前也已全部整改完畢。此次受到處罰的違規(guī)問題為原銀保監(jiān)會2019年檢查中發(fā)現，農業(yè)銀行將認真汲取教訓，嚴格落實監(jiān)管要求，秉承依法合規(guī)經營理念，全力加強合規(guī)文化建設，堅持從嚴治行，不斷強化對各級單位經營行為的管理，持續(xù)提升高質量發(fā)展水平。

另有兩家資產管理公司被罰，中國華融資產管理股份有限公司因“違規(guī)投資非公開發(fā)行股票”，被國家金融監(jiān)督管理總局罰款711.91265萬元，沒收違法所得711.91265萬元，罰沒合計1423.8253萬元。

中國東方資產管理股份有限公司存在以收購不良債權為名向企業(yè)提供融資、非潔凈收購不良債權、違規(guī)通過集團內協同業(yè)務規(guī)避集中度監(jiān)管3項違法違規(guī)事實，被監(jiān)管罰款合計530萬元。其中，總行430萬元，分支機構100萬元。