法治日報全媒體記者 呂斌

過去，“內(nèi)控合規(guī)法律創(chuàng)造價值”主要體現(xiàn)在避免和減少行政處罰、監(jiān)管措施等監(jiān)管負(fù)面評價等底線要求上。而在新時代、新環(huán)境、新常態(tài)下，“內(nèi)控合規(guī)法律創(chuàng)造價值”被賦予更多內(nèi)涵。

企業(yè)發(fā)展離不開堅實的內(nèi)控合規(guī)法律管理基礎(chǔ)。作為風(fēng)險防線的重要一環(huán)，中國再保險（集團(tuán)）股份有限公司（以下簡稱“中再集團(tuán)”）始終將內(nèi)控合規(guī)法律工作視為集團(tuán)發(fā)展的生命線和助推器。中再集團(tuán)黨委書記、董事長袁臨江逢會必講風(fēng)險防控的重要性，要求“踐行全員、全過程、全方位、全覆蓋的全面風(fēng)險管理理念，以風(fēng)險管控筑牢高質(zhì)量發(fā)展底線”。中再集團(tuán)黨委副書記、總裁和春雷在集團(tuán)2022年度工作會議上強(qiáng)調(diào)“要構(gòu)筑集團(tuán)化管控新局面，在強(qiáng)化風(fēng)險防控中守穩(wěn)安全底線，實現(xiàn)穩(wěn)發(fā)展與防風(fēng)險的長期均衡”。

“十三五”期間，中再集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)法律工作緊密圍繞集團(tuán)改革發(fā)展中心任務(wù)，為集團(tuán)平臺化、科技化、全球化戰(zhàn)略實施提供了有力支持和保障?！笆奈濉睍r期，面對復(fù)雜多變的發(fā)展環(huán)境和持續(xù)趨緊趨嚴(yán)的監(jiān)管形勢，中再集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)法律工作將繼續(xù)攻堅克難，有力支持集團(tuán)整體戰(zhàn)略實施和業(yè)務(wù)發(fā)展。

法治助力企業(yè)戰(zhàn)略有效實施

中再集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)法律體系建設(shè)始終堅持“戰(zhàn)略引領(lǐng)，規(guī)劃先行，謀定后動”。在集團(tuán)“十三五”“十四五”整體戰(zhàn)略規(guī)劃引領(lǐng)下，中再集團(tuán)專門制定了配套的內(nèi)控合規(guī)法律工作規(guī)劃。正如中再集團(tuán)黨委委員、分管內(nèi)控合規(guī)法律工作的副總裁朱曉云一直強(qiáng)調(diào)的，“內(nèi)控合規(guī)法律工作必須秉持大格局思維，將支持和保障集團(tuán)整體戰(zhàn)略實施與業(yè)務(wù)發(fā)展作為工作的重要宗旨?！?/p>

近年來，保險行業(yè)持續(xù)深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，強(qiáng)調(diào)保險回歸保障本源，重視保險業(yè)規(guī)范經(jīng)營。監(jiān)管高度關(guān)注保險機(jī)構(gòu)公司治理機(jī)制完善，優(yōu)化償付能力監(jiān)管規(guī)則，督促保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險管控，完善保險集團(tuán)公司監(jiān)督管理制度，推進(jìn)保險資金市場化運(yùn)用，引導(dǎo)保險資金服務(wù)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展。“保險行業(yè)是受到國家高度監(jiān)管的行業(yè)，這就決定了保險企業(yè)內(nèi)控合規(guī)法律工作必須要圍繞國家監(jiān)管政策開展，確保企業(yè)經(jīng)營管理的各方面符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的要求?！敝性偌瘓F(tuán)合規(guī)負(fù)責(zé)人曹順明表示。

中再集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)法律工作以此為指引，圍繞重點(diǎn)領(lǐng)域部署和開展工作，并化被動為主動，加強(qiáng)對監(jiān)管規(guī)定及監(jiān)管處罰的分析和研究，學(xué)懂弄通監(jiān)管規(guī)定，第一時間提示監(jiān)管要點(diǎn)與趨勢，嚴(yán)守合規(guī)底線。

“十三五”期間，中再集團(tuán)全資收購英國橋社保險公司，這是加速海外布局落地的重要舉措，也是中再集團(tuán)全球化戰(zhàn)略推進(jìn)的里程碑事件。在收購過程中，法務(wù)部門攻堅克難，根據(jù)安排全力做好并購項目股權(quán)買賣協(xié)議談判、境外監(jiān)管審批推動、法律盡調(diào)和項目交割、并購后整合等工作，為并購項目順利實施提供有力支持。同時，還在整體上市、境外發(fā)行美元債等重大項目以及集團(tuán)境外機(jī)構(gòu)管理等事項中提供深度支持，建立健全境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理機(jī)制，為集團(tuán)全球化戰(zhàn)略實施提供有力保障。

在支持集團(tuán)科技化戰(zhàn)略實施方面，法務(wù)部門在集團(tuán)黨委、組織部門支持下成立法律科技團(tuán)隊，建立健全個人信息保護(hù)合規(guī)框架，制定數(shù)據(jù)跨境傳輸合規(guī)手冊，提供數(shù)據(jù)合規(guī)專業(yè)支持服務(wù)。牽頭建立健全專利管理制度，規(guī)范專利工作流程，完善發(fā)明創(chuàng)造激勵機(jī)制，積極開拓數(shù)據(jù)合規(guī)工作。著手人工智能法律問題研究，有力賦能集團(tuán)科技化發(fā)展。

在保障集團(tuán)平臺化戰(zhàn)略推進(jìn)方面，法務(wù)部門積極助力業(yè)務(wù)，充分利用中再集團(tuán)在經(jīng)濟(jì)制裁風(fēng)險防范方面的先發(fā)優(yōu)勢，自2019年起已連續(xù)成功舉辦三屆“中再集團(tuán)經(jīng)濟(jì)制裁論壇”，為客戶提供合規(guī)增值服務(wù)，以此作為“以合規(guī)促業(yè)務(wù)”的平臺和紐帶。同時部門專業(yè)人員多次應(yīng)邀為中央和地方國家機(jī)關(guān)提供制裁專業(yè)培訓(xùn)、參與行業(yè)課題研究和法律法規(guī)起草，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢積極為行業(yè)規(guī)范發(fā)展和國家繁榮富強(qiáng)貢獻(xiàn)專業(yè)力量。

內(nèi)控合規(guī)法律創(chuàng)造價值

黨的十九大、歷年中央經(jīng)濟(jì)工作會議和全國金融工作會議反復(fù)強(qiáng)調(diào)防范化解重大風(fēng)險，將其作為三大攻堅戰(zhàn)的首要任務(wù)。防范化解金融重大風(fēng)險事關(guān)國家安全、發(fā)展全局，是中央金融企業(yè)肩負(fù)的政治責(zé)任。

中再集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)法律工作作為集團(tuán)全面風(fēng)險管理的重要組成部分，不斷夯實基礎(chǔ)、提升實效，更好地把中央防風(fēng)險的指示精神落到實處，牢牢守住風(fēng)險底線。

“中再集團(tuán)在認(rèn)真總結(jié)自身和外部經(jīng)驗教訓(xùn)時，發(fā)現(xiàn)在風(fēng)險事件背后，往往如影隨形地存在著內(nèi)控合規(guī)法律管理不到位的問題。”曹順明說，企業(yè)要基業(yè)長青，事業(yè)要可持續(xù)發(fā)展，離不開專業(yè)、有效的內(nèi)控合規(guī)法律體系。因此，多年以來，中再集團(tuán)致力于將內(nèi)控合規(guī)法律工作融入經(jīng)營管理全過程，主動強(qiáng)化各項風(fēng)險防控舉措，護(hù)航集團(tuán)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

同時，做好內(nèi)控合規(guī)法律工作也是推進(jìn)集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展的堅實保障，也有助于提升集團(tuán)的核心競爭力。正如中再集團(tuán)管理層一直以來強(qiáng)調(diào)的，“內(nèi)控合規(guī)法律創(chuàng)造價值”是集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)工作的原動力，甚至可以說，內(nèi)控合規(guī)本身就是集團(tuán)長期的、根本的價值之一。

過去，“內(nèi)控合規(guī)法律創(chuàng)造價值”主要體現(xiàn)在避免和減少行政處罰、監(jiān)管措施等監(jiān)管負(fù)面評價等底線要求上。而在新時代、新環(huán)境、新常態(tài)下，“內(nèi)控合規(guī)法律創(chuàng)造價值”被賦予更多內(nèi)涵。例如，通過對流程的整合優(yōu)化，促進(jìn)資源合理有效配置和效率提升；通過參與和協(xié)助監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則的制定，既積極履行社會責(zé)任，又為公司和行業(yè)發(fā)展?fàn)幦×己谜攮h(huán)境；通過加強(qiáng)管理直接降低保險機(jī)構(gòu)償付能力監(jiān)管體系下的最低資本要求，提升償付能力；通過堅持穩(wěn)健經(jīng)營，為公司贏得較好的分類監(jiān)管環(huán)境、聲譽(yù)與品牌形象。

創(chuàng)新法務(wù)工作一體化機(jī)制

中再集團(tuán)內(nèi)控合規(guī)法律工作能夠不斷攻堅克難、屢上臺階，除了集團(tuán)董事會、管理層的重視、指導(dǎo)和支持外，以“首辦負(fù)責(zé)制”為主要載體的部門文化是部門工作順利完成的重要保障，提前布局的專業(yè)能力培養(yǎng)與團(tuán)隊建設(shè)是部門能夠攻堅克難的重要基礎(chǔ)。

中再集團(tuán)法務(wù)部門將“首辦負(fù)責(zé)制”作為部門文化堅持至今，在部門成員個體能力顯著提升基礎(chǔ)上實現(xiàn)部門整體戰(zhàn)斗力的不斷加強(qiáng)。

一是將部門工作落實到人，強(qiáng)調(diào)壓實首辦人員的主體責(zé)任。首辦人需對職責(zé)范圍內(nèi)的事務(wù)充分發(fā)揮主觀能動性，做到“主動籌劃、及時跟蹤、負(fù)責(zé)到底”，培養(yǎng)每個員工的管理能力、統(tǒng)籌能力和大局觀。

二是嚴(yán)保工作質(zhì)量及工作時效。部門負(fù)責(zé)人、處室負(fù)責(zé)人在工作方式與方法、工作重點(diǎn)、工作質(zhì)量上統(tǒng)籌把控，在工作難點(diǎn)、專業(yè)技能上支持指導(dǎo)。對外交付工作成果前須經(jīng)過嚴(yán)格審核把關(guān)，交付成果代表部門正式意見。

三是不推諉不扯皮，身體力行反對形式主義官僚主義，強(qiáng)化集團(tuán)系統(tǒng)一盤棋思想，扎實務(wù)實做好管理和服務(wù)。要求部門人員增強(qiáng)大局觀和換位思考意識，出具意見時不局限于本專業(yè)領(lǐng)域，多從如何在風(fēng)險可控前提下促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的角度考慮，不僅要善于提出問題而且要善于協(xié)助解決問題。

在“首辦負(fù)責(zé)制”下，部門經(jīng)辦人員苦練內(nèi)功，找準(zhǔn)專業(yè)發(fā)力點(diǎn)，持續(xù)提高專業(yè)技能與素養(yǎng)，攻艱克難，為中再集團(tuán)戰(zhàn)略推進(jìn)和經(jīng)營發(fā)展提供了有力支持和保障。同時，“首辦負(fù)責(zé)制”也得到了集團(tuán)管理層和其他部門的高度認(rèn)可，被廣泛推廣應(yīng)用，集團(tuán)公司黨委書記、董事長曾親自在系統(tǒng)大會上進(jìn)行推介。

中再集團(tuán)法務(wù)部門還持續(xù)加強(qiáng)“條線專業(yè)小組”建設(shè)，整合集團(tuán)及子公司專業(yè)人才，對共性、疑難、重要的研究領(lǐng)域攻堅克難，共享資源與成果。近年來，在原已成立的保險監(jiān)管規(guī)定跟蹤研究小組、反洗錢與國際制裁小組、內(nèi)控合規(guī)法律信息系統(tǒng)開發(fā)小組、關(guān)聯(lián)交易合規(guī)管理小組、沃爾克規(guī)則研究小組、操作風(fēng)險管理小組等六個專業(yè)小組基礎(chǔ)上，新設(shè)金融科技法律研究小組，主動推進(jìn)前沿科技法律問題研究，將數(shù)據(jù)保護(hù)、網(wǎng)絡(luò)安全、專利、人工智能、區(qū)塊鏈相關(guān)法律問題列為主要研究方向，加速金融科技法律領(lǐng)域人才培養(yǎng)，積極為集團(tuán)科技化戰(zhàn)略推進(jìn)筑牢專業(yè)基礎(chǔ)。同時將原沃爾克規(guī)則研究小組優(yōu)化整合為境外監(jiān)管規(guī)定研究小組，進(jìn)一步加強(qiáng)對境外法律法規(guī)的跟蹤研究。

條線專業(yè)小組的組建具有跨公司、跨部門的特點(diǎn)，不僅實現(xiàn)了“同樣的事由更少的人來做，同樣的人做更多的事”“專業(yè)事由專業(yè)人做”“專業(yè)技能提升平臺、專業(yè)知識共享平臺、疑難事項專業(yè)支持平臺”等設(shè)立初衷，而且有的專業(yè)細(xì)分領(lǐng)域已經(jīng)涌現(xiàn)出在行業(yè)內(nèi)有較強(qiáng)影響的專業(yè)人才，不少專業(yè)成果已在助力集團(tuán)戰(zhàn)略實施、業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險防范方面等發(fā)揮了很好的作用。